Política contra el blanqueo de capitales

¿Qué es el blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales es el acto de ocultar dinero obtenido ilícitamente de modo que su origen parezca legítimo. Acatamos leyes estrictas, que estipulan que involucrarse o intentar involucrarse a sabiendas en actividades remotamente vinculadas con el blanqueo de capitales es ilegal para nosotros o para cualquiera de nuestros empleados o agentes. Nuestras políticas contra el blanqueo de capitales aseguran la protección del inversor, procesos de pago seguros y servicios de seguridad al cliente.

Identificación

La primera medida de seguridad contra el blanqueo de capitales es la comprobación avanzada conocida como “conozca a su cliente” (KYC, por sus siglas en inglés). Para asegurar el cumplimiento de las normativas estándar de antiblanqueo de capitales, le solicitamos presentar la siguiente documentación:

  • Prueba de identificación: una copia clara del anverso y el reverso de su documento de identidad con foto expedido por las autoridades, como por ejemplo, carnet de identidad, pasaporte o carnet de conducir válidos.
  • Justificante de domicilio: un documento oficial emitido en los tres últimos meses en el que se muestre claramente su nombre y su dirección, tal y como figura en los registros de UFX. Puede enviarnos una factura de un servicio público como, por ejemplo, una factura del agua, la electricidad o el teléfono, o un extracto bancario. Asegúrese de que la copia incluya lo siguiente:
    • su nombre legal completo
    • Su dirección completa de residencia
    • Fecha de emisión (en los tres últimos meses)
    • Nombre de la autoridad emisora, con el logotipo o sello oficial
  • Copia del anverso y el reverso de su tarjeta de crédito: con el fin de garantizar su privacidad y seguridad, solo deben ser visibles los cuatro últimos dígitos de su tarjeta de crédito. También puede ocultar los tres últimos dígitos de la parte posterior (código CVV).

Tenga en cuenta que los requisitos normativos difieren en ciertos países y que podríamos solicitar más información y documentación sobre usted.

No podrá operar hasta que hayamos recibido y aprobado su documentación de conocimiento del cliente (“Know-your-Client”). Las operaciones abiertas antes de que su cuenta haya sido aprobada pueden ser canceladas. Las pérdidas o ganancias que estas operaciones puedan haber generado también serán canceladas y eliminadas de su cuenta.

Supervisión

No aceptamos pagos de terceros. Todos los depósitos se deben hacer en su propio nombre y deben coincidir con los documentos de presentados según el procedimiento KYC. Debido a las políticas reguladoras contra el blanqueo de capitales, todo dinero retirado se debe devolver a exactamente la misma fuente de la que se recibió. Esto significa que ante una solicitud de retirada, el dinero depositado originalmente mediante transferencia bancaria será devuelto a la misma cuenta. Del mismo modo, si realizó un depósito mediante tarjeta de crédito y presenta una solicitud de retirada, los fondos se devolverán a la misma tarjeta de crédito.

No aceptamos depósitos en efectivo ni desembolsos de efectivo en ningún caso cuando se presentan solicitudes de retirada.

Comunicación

La normativa contra el blanqueo de capitales nos exige supervisar y realizar el seguimiento de transacciones sospechosas, así como informar de dichas actividades a los organismos de cumplimiento relevantes. También nos reservamos el derecho de rechazar en cualquier momento una transferencia si consideramos que está vinculada de alguna manera a actividades delictivas o al blanqueo de capitales. La ley nos prohíbe informar a los clientes acerca de aquellos informes remitidos a organismos encargados de hacer cumplir la ley en lo relacionado con actividades sospechosas.

Fuente de ingresos


Si no presenta la documentación solicitada dentro de un período de tiempo razonable, su cuenta será bloqueada.

En caso de dudas, póngase en contacto con nosotros enviándonos un correo electrónico a: compliance@ufx.com.