Kebijakan Anti-Pencucian Uang (AML)

Apa yang dimaksud dengan Pencucian Uang?

Pencucian uang adalah suatu tindakan menyembunyikan uang yang didapat secara ilegal, sehingga sumber uang tersebut tampak sah. Kami berpegang teguh pada hukum yang sangat ketat yang menjadikan ilegal bagi kami, karyawan kami atau agen kami untuk secara sadar terlibat atau berusaha untuk terlibat dalam aktivitas sekecil apa pun yang terkait dengan pencucian uang. Kebijakan anti pencucian uang kami meningkatkan perlindungan investor, layanan keamanan klien, serta menawarkan proses pembayaran yang aman.

Identifikasi

Perlindungan pertama terhadap pencucian uang adalah verifikasi Kenali-Klien-Anda (KYC) yang canggih. Untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan AML standar, kami meminta Anda untuk menyerahkan dokumentasi berikut:

  • Bukti Identitas: Salinan yang jelas bagian depan dan belakang kartu identitas berfoto yang dikeluarkan pemerintah, yaitu paspor, SIM, atau KTP yang masih berlaku.
  • Bukti Tempat Tinggal: Dokumen resmi yang diterbitkan dalam 3 bulan terakhir, menyebutkan dengan jelas nama dan alamat Anda sebagaimana terdaftar di UFX. Dokumen ini dapat berupa rekening tagihan (misalnya air, listrik atau telepon), atau rekening koran. Pastikan salinan Anda memuat:
    • Nama lengkap dan sah Anda
    • Alamat tinggal lengkap Anda
    • Tanggal diterbitkan (dalam 3 bulan terakhir)
    • Nama pihak yang berwenang menerbitkan dengan logo atau stempel resmi
  • Salinan bagian depan dan belakang kartu kredit Anda: Untuk memastikan privasi dan keamanan kartu Anda, hanya 4 digit terakhir kartu kredit Anda yang perlu diperlihatkan. Anda juga dapat menutupi 3 digit terakhir di bagian belakang kartu (kode CVV).

Harap diperhatikan bahwa persyaratan peraturan berbeda di negara-negara tertentu dan kami mungkin perlu meminta dokumentasi lebih lanjut dari Anda.

Anda tidak akan dapat berdagang sampai kami menerima dan menyetujui dokumentasi “Kenali-Klien-Anda” milik Anda. Perdagangan apa pun yang dibuka sebelum akun Anda disetujui akan dibatalkan. Kerugian atau keuntungan apa pun yang mungkin dihasilkan oleh perdagangan ini juga akan dibatalkan dan dihapus dari akun Anda.

Pemantauan

Kami tidak menerima pembayaran pihak ketiga. Semua deposit harus dibuat atas nama Anda sendiri dan sesuai dengan dokumen KYC yang diserahkan. Sehubungan dengan kebijakan regulasi, semua dana yang ditarik harus dikembalikan ke sumber asal dari mana dana tersebut diterima. Ini berarti bahwa dana yang asalnya disetorkan melalui transfer bank akan dikembalikan ke akun yang sama ketika mengajukan permintaan penarikan. Begitu juga, jika Anda menyetorkan melalui kartu kredit, dana Anda akan dikembalikan ke kartu kredit yang sama ketika mengajukan permintaan penarikan.

Kami, dalam keadaan apa pun tidak menerima penyetoran uang tunai atau pencairan uang tunai ketika permintaan penarikan diajukan.

Pelaporan

Peraturan AML mengharuskan kami untuk memantau dan melacak transaksi mencurigakan dan melaporkan kegiatan semacam itu kepada lembaga penegak hukum terkait. Kami juga berhak menolak transfer pada tahap mana pun jika kami meyakini transfer tersebut dengan cara apa pun terkait dengan aktivitas kriminal atau pencucian uang. Hukum melarang kami untuk menginformasikan kepada pelanggan tentang laporan yang disampaikan kepada lembaga penegakan hukum mengenai aktivitas yang mencurigakan.

Sumber Kekayaan


Jika Anda gagal memberikan dokumentasi yang diminta dalam jangka waktu yang wajar, akun Anda akan diblokir.

Jika ada pertanyaan, silakam menghubungi kami via email: compliance@ufx.com.