Politica împotriva spălării banilor (Anti-Money Laundering, AML)

Ce reprezintă spălarea banilor?

Spălarea banilor reprezintă actul de ascundere a banilor obținuți ilegal, astfel încât sursa lor să pară legitimă. Aderăm la legi stricte prin care devine ilegal pentru noi sau pentru oricare dintre angajații ori agenții noștri să se angajeze în mod conștient sau să încerce să se angajeze în orice activitate legată câtuși de puțin de spălarea banilor. Politicile noastre împotriva spălării banilor sporesc protecția asigurată investitorilor și serviciile de securitate pentru clienți și ne oferă, totodată, o procese de plată mai sigure.

Identificare

Prima măsură de protecție împotriva spălării banilor o constituie sofisticata verificare de cunoaștere a clienților – Know-Your-Client (KYC). Pentru a asigura conformitatea cu reglementările standard privind AML, vă solicităm să trimiteți următoarea documentație:

  • Dovada identității: O copie clară a părții din față și din spate a actului de identitate cu fotografie eliberat de autoritățile de stat, adică un pașaport valabil, un permis de conducere sau o carte națională de identitate.
  • Dovada locului de rezidență: Un document oficial emis în ultimele 3 luni, care să specifice clar numele și adresa cu care v-ați înregistrat la UFX. Acest document poate fi o factură de utilități (de exemplu, de apă, electricitate sau telefon fix) sau un extras de cont bancar. Asigurați-vă că documentele dvs. prezentate în copie includ:
    • Denumirea dvs. juridică completă
    • Adresa completă de domiciliu
    • Data emiterii (în ultimele 3 luni)
    • Denumirea autorității emitente, cu logotipul sau cu ștampila oficiale
  • Copia părții din față și din spate a cardului de credit: Pentru a vă asigura confidențialitatea și securitatea, trebuie să fie vizibile numai ultimele 4 cifre ale cardului dvs. de credit. De asemenea, puteți acoperi ultimele 3 cifre de pe spatele cardului dvs. (codul CVV).

Vă rugăm să rețineți că cerințele de reglementare diferă în anumite țări și este posibil să vă solicitam documente suplimentare.

Nu veți putea tranzacționa până nu primim și nu aprobăm documentația dvs. pentru „Cunoașterea clientului”. Orice tranzacționare deschisă înaintea aprobării contului dvs. va fi anulată. Eventualele pierderi sau profituri generate de aceste tranzacții vor fi, de asemenea, anulate și eliminate din contul dvs.

Monitorizare

Nu acceptăm plăți efectuate de terțe părți. Toate depunerile trebuie să fie efectuate pe numele dvs. și să corespundă cu documente KYC pe care le-ați transmis. Din cauza politicilor de reglementare privind AML, toate fondurile retrase trebuie să fie returnate exact către sursa din care au fost primite. Astfel, fondurile depuse inițial prin transfer bancar vor fi returnate în același cont atunci când se face o solicitare de retragere. De asemenea, dacă ați depus cu un card de credit, fondurile vă vor fi returnate pe același card de credit atunci când se face o solicitare de retragere.

Nu acceptăm în niciun caz depuneri în numerar sau nu plătim în numerar atunci când se fac solicitări de retragere.

Raportare

Reglementările din domeniul AML ne impun să monitorizăm și să urmărim tranzacțiile suspecte și să raportăm astfel de activități agențiilor însărcinate cu aplicarea legii. De asemenea, ne rezervăm dreptul de a respinge un transfer în orice stadiu dacă considerăm că acel transfer are sub vreo formă legătură cu activități infracționale sau cu spălarea de bani. Legea ne interzice să informăm clienții asupra rapoartelor trimise organismelor de aplicare a legii cu privire la activitățile suspecte.

Sursa averii


Dacă nu furnizați documentația solicitată într-un interval de timp rezonabil, contul dvs. va fi blocat.

Dacă aveți întrebări, vă rugăm să ne contactați prin e-mail: compliance@ufx.com.