Kara Para Aklanmasını Önleme (KPAÖ) Politikası

Kara Para Aklamak nedir?

Kara para aklamak, yasa dışı yollardan edinilmiş olan parayı, kaynağının yasal görünmesi için gizleme eylemidir. Bizim veya çalışanlarımızın veya temsilcilerimizlerimizin bilinçli olarak kara para aklama eyleminde bulunmasını veya bulunmayı denemesini yasadışı hâle getiren katı yasalara bağlıyız. Kara para aklanmasını önleme politikalarımız, yatırımcı korumasını ve müşteri güvenlik hizmetlerini yükseltirken, güvenli ödeme işlemleri sağlar.

Kimlik Doğrulama

Kara para aklanmasını önleme konusunda aldığımız ilk güvenlik önlemi, kapsamlı Müşterini-Tanı (KYC) doğrulamasıdır. Standart KPAÖ düzenlemelerine uyumluluk sağlamak için aşağıda belirtilen belgeleri göndermenizi rica ederiz:

  • Kimlik Belgesi: Devlet tarafından verilen fotoğraflı kimliğinizin ön ve arka yüzünün tam nüshası, örn. geçerli bir pasaport, sürücü belgesi veya nüfus cüzdanı.
  • Adres Belgesi: UFX’e kaydolurken belirttiğiniz adınızı ve adresinizi açıkça gösteren, son 3 ay içinde düzenlenmiş bir resmi belge. Bu bir elektrik, su veya doğal gaz faturası ya da banka ekstresi olabilir. Gönderdiğiniz belgelerde bulunması gerekenler:
    • Yasal tam adınız
    • Tam ikametgâh adresiniz
    • Düzenlenme tarihi (son 3 ay içinde olmalıdır)
    • Düzenleyen kurumun resmi adıyla birlikte logosu veya damgası
  • Kredi kartınızın ön ver arka yüzlerinin nüshaları: Gizliliğinizi ve güvenliğinizi sağlamak adına, kredi kartınızın sadece son 4 rakamı görünür olmalıdır. Kartınızın arka yüzünde bulunan son 3 rakamın (CVV kodu) da üzerini kapatabilirsiniz.

Bazı ülkelerde düzenleyici gereksinimlerin farklı olabileceğini ve sizden bazı ek belgeler isteybileceğimizi lütfen göz önünde bulundurunuz.

“Müşterini Tanı” belgeleriniz elimize ulaşana ve tarafımızca onaylanana kadar yatırım yapmanız mümkün olmayacaktır. Hesabınız onaylanmadan önce açılmış olan yatırım pozisyonları kapatılma riskiyle karşı karşıya kalır. Bu yatırım pozisyonları sonucunda yaşayabileceğiniz tüm zarar ve kârlar da aynı şekilde iptal edilecek ve hesabınızdan düşülecektir.

Takip

Üçüncü şahıslar tarafından yapılan ödemeleri kabul edememekteyiz. Tüm fonlama işlemleri kendi adınıza yapılmalı ve tarafımıza iletilen Müşterini Tanı belgeleriyle eşleşiyor olmalıdır. KPAÖ düzenleyici politikalar çerçevesinde, hesaptan çekilen tüm tutarlar, fonlama için kullanılan kaynağa gönderilmek zorundadır. Bu, banka havalesi ile yatırılmış olan fonların, hesaptan çekim yapıldığında yine aynı banka hesabına geri gönderileceği anlamına gelir. Aynı şekilde, kredi kartıyla fonlama yaptıysanız, hesaptan çekim talebinde bulunduğunuzda istediğiniz tutar aynı kredi kartına gönderilir.

Hiçbir koşulda nakit fonlamaları kabul etmiyor veya hesaptan çekim talebi yapıldığında nakit göndermiyoruz.

Raporlama

KPAÖ denetimi, bizi şüpheli işlemleri takip etme ve izlemeyle ve bu tür faaliyetleri ilgili emniyet birimlerine iletmekle yükümlü kılar. Buna ek olarak, herhangi bir havalenin herhangi bir açıdan suç unsuru içeren bir faaliyetle veya kara para aklamayla alakalı olduğundan şüphelenmemiz durumunda, havaleyi herhangi bir aşamadayken reddetme hakkımız saklıdır. Yasalar, emniyet birimlerine iletilen şüpheli faaliyet raporları hakkında müşterileri bilgilendirmemizi engelleyici niteliktedir.

Varlık Kaynağı


Talep edilen belgeleri makul bir süre içerisinde göndermemeniz halinde hesabınız bloke edilir.

Sormak istediğiniz herhangi bir şey olursa lütfen compliance@ufx.com e-posta adresinden bizimle iletişime geçin.