反洗钱 (AML) 政策

什么是洗钱?

洗钱是通过隐藏非法获取的货币,并将货币来源合法化的行为。我们遵循严格的法律,禁止任何员工或代理商有意参与或试图参与洗钱相关的任何活动。我们的反洗钱政策加强对投资者,投资者安全支付流程、客户安全服务的保护。

身份证明文件

洗钱的第一级防范措施是复杂的“了解您的客户”(KYC) 验证流程。为了确保遵守标准的反洗钱法规,我们要求您提交以下文件:

  • 身份证明材料:政府签发且带有照片的身份证明正反面清晰复印件,例如有效护照、驾驶执照或者您的国民身份证。
  • 居住证明:最近3个月内签发且明确注明您在UFX注册时使用的姓名和地址的官方证明文件。可以是物业账单(如水/电/固话账单)或银行对账单。  请确保所提交的文件中包含以下内容:
    • 您的真实姓名
    • 完整的居住地址
    • 签发日期(3 个月内)
    • 带正式的徽标或印章的签发机构名称
  • 您信用卡的正反面复印件:为保障隐私和安全,仅需保证信用卡的最后4位数字清晰可见。您也可以盖住卡背面的最后3位数(验证码)。

请注意,鉴于某些国家的监管要求会有所不同,我们可能会要求您提交其他文件。

在我们收到并批准您的“了解客户”身份证明文件之前,您将无法进行交易。在您的账户获得批准之前开立的任何交易都可能会被取消。这些交易所产生的任何损失或利润也将被取消,并从您的账户中移除。

监控

我们不接受第三方付款。所有付款行为必须以您自己的名字进行而且符合所提交的身份证明文件。反洗钱监管政策规定,所有提取的资金必须返回至其资金最初来源处。意思是,如果您通过银行转账存入资金,提款的资金必须返回到转账时的同一账户。同样,如果您使用信用卡存入资金,您提取的资金必须返回到此信用卡里。

在任何情况下,我们都不接受现金存款或现金提款。

报告

反洗钱法规要求我们监管并追踪可疑的交易行为,并向相关执法机构报告。若我方认为资金转移与犯罪活动或洗钱行为存在任何关联,我们有权在任何阶段拒绝资金转移。 法律禁止我们告知客户有关向执法机构提交相关可疑行为的报告。

收入来源


如果您未能在合理的时间范围内提供所要求的证明文件,您的帐户将被锁定。

如果您有任何疑问,请发送电子邮件至:compliance@ufx.com